¹ Der prognostizierte Marktwert basiert auf den Renditeprognosen der Emittentin für das mittlere Szenario. Weitere Angaben dazu sind im Basisinformationsblatt enthalten. Diese ersetzt kein Gutachten und ist nur eine Indikation des potentiell zu erzielenden Marktpreises. Es wird ausdrücklich darauf hingewiesen, dass es sich um keine Verkaufsgarantien handelt und der noch zu erzielende Verkaufpreis signifikant von den Prognosen abweichen kann. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.

² Der kumulierte Zins spiegelt den indikativen Kassenbestand am Bewertungstag wider.

³ Das prognostizierte Performance-Kapital reflektiert den Vermögenszuwachs basierend auf der Wertsteigerung des Vermögenswerts.

⁴ Der indikative Tokenwertspiegelt den aktuellen Vermögenswert pro Token wider. Dieser umfasst die aktuelle Gewinnbeteiligung basierend auf dem aktuellen Marktwert des Referenzwertes (Sachwert), das am Stichtag relevante Bankguthaben, die nicht amortisierten Akquisations- und Exitkosten, jegliche ausstehende Managementgebühren als auch alle weiteren Verbindlichkeiten. Die Angaben wurden von der Emittentin nach bestem Wissen und Gewissen berechnet. FINEXITY hat keinen Einfluss auf die Werte. Alle Angaben sind ohne Gewähr.

Isar Valley! Advanced

Mit dem Projekt “Isar Valley” wird unseren Investoren erstmals die Möglichkeit geboten, in den attraktiven Münchner Immobilienmarkt zu investieren.
Das neue Projekt sieht die Emission einer Anleihe vor, mit der die Emittentin eine geordnete Refinanzierung bestehender Verbindlichkeiten zur Stärkung des Working Capitals sowie die wirtschaftlich attraktive Veräußerung von Bestandsimmobilien aus dem Portfolio ermöglicht.
Die To&Co. GmbH agiert als eigenständiger Investor und bietet umfassende Kapitalanlageberatung sowie maßgeschneiderte Finanzdienstleistungen im Immobiliensektor. Mit über 20 Jahren Markterfahrung investiert die To&Co. GmbH strategisch in hochwertige Immobilien mit langfristigem Wertpotenzial und steht ihren Investoren als verlässlicher Partner zur Seite.
Die Investoren profitieren von einer zweifachen Grundschuldbesicherung in gefragten Wohnlagen Münchens, welche trotz Nachrangigkeit einen Sicherheitsabschlag zum indikativen Marktwert aufweist.

Die Sicherheiten umfassen eine luxuriöse Villa im familienfreundlichen Speckgürtel von Oberhaching nahe Grünwald, sowie eine kürzlich fertiggestellte Etagenwohnung im pulsierenden Schwabing im Herzen Münchens. Beide Immobilien bestechen durch höchste Qualität und Ausstattung.
Bei einer maximalen Laufzeit von unter einem Jahr und der Möglichkeit einer vorzeitigen Rückführung durch den Verkauf von Bestandsimmobilien gewährt die Emittentin den Investoren eine Mindestverzinsung bis Ende März 2025; nach diesem Datum erfolgt die Verzinsung anteilig.
Abhängig von der Investitionshöhe können Investoren von einem Zinssatz zwischen 6 % und 10 % p.a. profitieren.
Insgesamt bietet die Anleihe der To&Co. GmbH eine äußerst attraktive Verzinsung in Verbindung mit bonitätsstarken und vollstreckbaren Grundschuldsicherheiten – eine wertbeständige und renditestarke Anlagemöglichkeit im Münchener Immobilienmarkt.

Nach fast 20 Jahren erfolgreicher unternehmerischer Tätigkeit in den Bereichen Baufinanzierung, Photovoltaik, Immobilien sowie in leitenden Positionen als Vorstand, Geschäftsführer und Investor verfügt Thomas Stelzl über ein umfassendes Netzwerk in der Banken- und Finanzwelt sowie im Immobiliensektor. Dieses Netzwerk ermöglicht es ihm, zusammen mit seinem Team, eine breite Palette an Dienstleistungen anzubieten.

Bei To&Co steht das Ziel im Vordergrund, nicht nur attraktive Investmentmöglichkeiten anzubieten, sondern auch den nachhaltigen Vermögensaufbau für Investoren zu fördern. Diese Philosophie zeigt sich exemplarisch in einer Auswahl an Referenzobjekten, die das Unternehmen entwickelt hat und die sowohl wertstabile Investitionen als auch ökologische Nachhaltigkeit vereinen.

Gemeinsam mit Unternehmern aus verschiedenen Branchen investiert Thomas Stelzl in den generationsübergreifenden Aufbau von Immobilienbeständen, insbesondere in Wohnimmobilien. Der Fokus liegt dabei auf den wirtschaftlich starken Regionen Bayerns und auf Immobilien mit Wertsteigerungspotenzial und langfristiger Vermietbarkeit. Zudem legt er besonderen Wert auf die energetische Sanierung und die Reduzierung des Energieverbrauchs, um nachhaltige und zukunftsorientierte Immobilienlösungen zu fördern.

Durch zwei separate vollstreckbare Immobilien-Grundschulden ist die Investition in die Anleihe “Isar Valley!” gesondert abgesichert. Die Grundschulden betragen 400.000 EUR in Oberhaching (München) und 300.000 EUR in Schwabing (München). In Summe (700.000 EUR) betragen sie 107,53 % vom Finanzierungsvolumen.

Die grundschuldbesicherte Anleihe stellt sicher, dass das investierte Kapital auch im Falle einer Nichtbefriedigung der Anleihegläubiger abgesichert ist. Das bedeutet, dass Anleger im Falle eines Zahlungsausfalls ein Recht auf Verwertung der besicherten Immobilie haben, um mögliche Verluste auszugleichen. Die Grundschulden gelten in diesem Fall als vollstreckbar. Da der Wert der Grundschulden das Finanzierungsvolumen übersteigt, reduzieren diese Sicherheiten das Anlegerrisiko erheblich.

Grundschuldsicherheit 1: Luxusimmobilie Oberhaching

Adresse	Sauerlacher Str. 30, 82041 Deisenhofen München
Baujahr	2019
Wohnfläche	374,59 m²
Gutachtenwert (2021)	3.918.121,00 €
Indikativer Marktwert (2024)	3.400.000,00 €
Bisher eingetragene Grundschuldsicherheit	2.636.975,86 €
Freier Beleihungswert	763.024,14 €
Isar Valley nachrangig vollstreckbare Grundschuld	400.000,00 €
Sicherheitspuffer zum Marktwert	363.024,00 €
Beleihungswert	3.036.975,86 €

Grundschuldsicherheit 2: Neubau Etagenwohnung Schwabing

Adresse	Infanteriestr. 14, 80797 München
Baujahr	2023
Wohnfläche	115,00 m²
Gutachtenwert (2021)	1.770.000,00 €
Indikativer Marktwert (2024)	1.500.000,00 €
Bisher eingetragene Grundschuldsicherheit	996.329,00 €
Freier Beleihungswert	503.671,00 €
Isar Valley nachrangig vollstreckbare Grundschuld	300.000,00 €
Sicherheitspuffer zum Marktwert	203.671,00 €
Beleihungswert	1.296.329,00 €